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信托业2014:转型和创新已经开始

2018-6-28 17:32| 发布者: admin| 查看: 42| 评论: 0|来自: 中国经营报

摘要: 陈峰是北京一家大型信托公司的信托经理,家族信托、土地流转信托、消费信托、医养产业等创新信托产品逐渐进入公众视野,创新产品不断出现为信托行业的转型带来积极信号。 或许是看到这种变化,陈峰所在的信托公司已 ...

陈峰是北京一家大型信托公司的信托经理,家族信托、土地流转信托、消费信托、医养产业等创新信托产品逐渐进入公众视野,创新产品不断出现为信托行业的转型带来积极信号。 或许是看到这种变化,陈峰所在的信托公司已经由上而下展开了一轮新的应战。“领导每个季度总结都会强调产品的创新,半年度会议的时候还出台细则,把创新型产品开发和年终考核挂钩,直到那一刻,大家意识到原来嘴上说说的创新要开始付诸行动了,但是进展似乎并不顺利。”陈峰说。 比如说土地信托、消费信托、家族信托等,这些产品是信托业最具有代表性的几个创新产品,但是很难想象这些产品的问世需要经过多长时间的筹备。 业内,中信信托第一个推出土地流转信托。“我们没有中信那么强有力的资金实力和政府关系,当前的所有创新都是建立在现有资源基础上,我们的专长还是传统业务模式,因此在团队力量和市场把控上也更多是这方面的资源。对我们而言,所谓的创新不能凭空去做,而是要结合自身的条件做资源整合,比如未来开发房地产、矿产、基建项目上下游产业链的产品。”陈峰坦言,趋势很好,但能否跟上节奏,或者是否符合公司的发展战略仍值得思考。 产业基金或成为他们业务的一个新方向。

此前,中信信托推出了国内首只健康产业基金。以“嘉丽泽国际健康岛”为示范项目,作为首只具有明显投资标的(用基地建设投资来运营)的产业基金,其首期投资规模为10亿元左右,主要为保险、外资企业等机构投资者,未来3~4年预计投资规模达10亿~50亿元,最终将实现100亿元的规模。 在陈峰看来,医养产业这盘大棋,涉及医养、地产、旅游、健康管理等多项产业的复合叠加,如何能在这条复杂的产业链条上找到每个企业的盈利点与发展空间,未来如何保证投资人的收益,则是信托公司在创新的时候需要考虑的问题。

“其实一款产品的发行并不像大家想的那么简单,我们要经过很多层的审批和把控,更多时候信托经理要配合风控和合规部门的工作,做到事前、事中和事后的尽职调查。”陈峰说。 中国信托业协会数据显示,截至三季度末,67家信托公司管理的信托资产规模为10.13万亿元,突破了10万亿元大关,再创历史新高。与同期的6.32万亿元相比,同比增速达60.3%;与四季度7.47万亿元相比,增长35.61%。 有分析认为,如果中国市场沿承国际市场的趋势,持续放松非信托金融机构对于信托业务的介入,通道业务将在5年后走向消亡;私募投行业务具有高风险、高波动性的特点,该业务受政策监管和宏观经济影响较大,热点轮番切换,行业整体波动性较大。这两种业务模式都面临波动和不确定性。 对于这种波动和不确定性,陈峰早已习惯,当下对他来说,最重要的是坚守传统业务的前提下,如何能探索一条可行的变革之路。 “转型”2014

中国信托业协会专家理事周小明认为,信托公司未来业务的逻辑起点应该进行切换,即从融资方的融资需求切换到投资方的投资需求上来,更多地立足于委托端客户的理财需求开发、设计相适应的信托产品。因此,信托行业未来的转型之道不外乎有三种形式:一是基于私募投行定位的业务优化;二是基于资产管理定位的业务转型;三是基于财富管理定位的业务转型。相应地,未来驱动业务发展的核心因素将不再是简单的外部机会,而是精细的内部专业化能力。


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