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三年奔千亿 陆家嘴信托“开放式平台”开张

2018-6-28 17:33| 发布者: admin| 查看: 110| 评论: 0|来自: 中国经营报

摘要: 继平安信托、中信信托发起财富管理机构后,业界又一家信托系财富管理公司诞生。日前,陆家嘴集团旗下陆家嘴金融发展有限公司与陆家嘴信托联合发起一家财富管理机构,名为陆家嘴财富管理(上海)有限公司(下称“陆家嘴 ...

继平安信托、中信信托发起财富管理机构后,业界又一家信托系财富管理公司诞生。

日前,陆家嘴集团旗下陆家嘴金融发展有限公司与陆家嘴信托联合发起一家财富管理机构,名为陆家嘴财富管理(上海)有限公司(下称“陆家嘴财富”),公司负责人是平安信托原副总经理,主管财富管理业务的何勇。

业内人士指出,这与陆家嘴集团急于拓展财富管理领域的发展目标有密切联系。“集团将陆家嘴财富定位"吸储",希望未来3年管理规模能达到1000亿元。”何勇告诉《中国经营报》记者。

设立“开放式平台”,欲建“战略联盟”

随着陆家嘴集团完成银行、保险、证券与信托的业务布局,陆家嘴集团正考虑“进军”财富管理领域。

何勇在接受记者专访时坦言,之所以成立陆家嘴财富,更多是站在整体战略规划的角度考虑,只不过对外发布的时间正好“碰上了这个时间”。“对整个集团而言,陆家嘴财富更多的是"吸储"功能,陆家嘴集团希望这家公司未来3年能达到1000亿元财富管理规模。而按照规划,未来,爱建证券与陆家嘴信托会将相关理财产品销售业务,纳入陆家嘴财富平台。”

对于未来的销售模式,何勇表示,按照陆家嘴财富本身的规划,未来将以“开放式平台”呈现。而据他解释,所谓开放式平台,即各家信托、基金子公司与券商资管产品只要通过陆家嘴财富的后台风控审核,都能入驻销售,从而扩充产品供应量。

“目前,信托公司的项目和客户两头都在外,在实际运作过程中,除了项目公司方面可以控制外,客户根本无法掌控,一旦产品跟不上,客户必然会"流失"。与其一个高端客户身边围绕着数家信托机构的理财经理,不如由一家机构理财经理先集合多家信托公司产品,再为客户量身定制。”何勇说。

记者注意到,由于考虑到信托产品委托第三方理财销售所面临的风险,银监会等监管部门鼓励信托公司自己筹建产品营销团队,这也意味着,一些力量薄弱的第三方机构将在这一轮的洗牌中出局。

渴望建“超级账户”

在访谈中,何勇坦言,很羡慕国泰君安正在做“超级账户”的事。即投资者可在国泰君安证券设立一个超级账户,把股票账户、期货账户和资管账户集合起来,统一登录;该账户也可以通过与支付系统的对接,间接实现支付功能,如水电煤费等,而第三方存管模式不变。

何勇认为,这是一个很有意义的创举,“当券商拥有支付功能以后,过去市场景气时客户蜂拥转入资金到证券资金账户炒股,而在市场低迷时抛售变现将闲置资金转回银行账户的局面或将得到改变。应用场景的拓展,账户价值的提升,将实现券商在分业经营下的混业服务,从而彻底改变证券公司靠天吃饭的局面。另一方面,目前来看,一些第三方支付公司也对证券公司的现金管理市场摩拳擦掌,希望联手券商推动支付业务的发展。”

何勇同时透露,自己也正在为陆家嘴财富做类似的考虑。“我们也想收购一个类似"超级账户"的牌照,虽然这件事可能还有很长的路要走,眼下这件事也不是最要紧的,但长远来看,一定是需要的。”他透露,按照设想,这个“超级账户”更类似一个综合理财账户,将申请加入银行间支付系统,并可以购买陆家嘴财富旗下的所有产品,大大拓宽了应用场景。

另有业界声音表示,陆家嘴财富成立后,就类似于一家金融超市,其他信托、券商、基金子公司的产品只要达到要求就可以在超市内上架,超市负责销售。销售完成后双方分成。这一模式直接的竞争对手将不再是行业内的这些公司,有业内人士更是称,“或直接挑战银行私人银行部门”。

对此,何勇也坦言,在大资管时代,与银行的竞争关系应该是不可避免的,“我们现在正在做的事是尽量多地自建渠道,未来建立一个强大的客户数据库,更多地去为自己积累客户资源。”

此前,何勇多次在公开场合呼吁,上海建设金融中心的规划中,要为信托公司提供健全信托登记的服务体系,探索信托受益权转让市场和信托交易中心工作,为私人银行客户提供更为方便的交易转让服务。而在采访中,他也坦言,当陆家嘴财富的客户积累到一定程度之后,他们也会考虑在内部尝试此类“创新性的业务”。


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