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盈利下滑倒逼信托业加速转型

2018-6-29 09:51| 发布者: admin| 查看: 39| 评论: 0|来自: 中国经济周刊

摘要: 三条路引领信托业转型 在所有金融行业共同争食资产管理这块大蛋糕的背景下,信托公司该如何差异化发展? “信托公司差异化发展的基础,还是应该从信托公司现有的禀赋资源优势的基础上来谈这个问题。”司斌告诉记者。 ...

三条路引领信托业转型 在所有金融行业共同争食资产管理这块大蛋糕的背景下,信托公司该如何差异化发展? “信托公司差异化发展的基础,还是应该从信托公司现有的禀赋资源优势的基础上来谈这个问题。”司斌告诉记者。 司斌还认为,信托行业在过去十多年的发展过程中不断地成长,锻造出了敏锐的市场嗅觉和极强的创新能力,当信托公司拥有的牌照和渠道优势正在逐渐消失,加快创新会给信托带来新的增长空间。 提及信托公司的转型定位,司斌解释,从目前各家信托公司的实践来看,信托公司的转型定位主要有资产管理、财富管理和综合服务三个大的方向。

所谓资产管理,即以产品为中心,对资产进行管理和运用,达到保值增值的目的。司斌进一步解释,资产管理的核心在于产品驱动,信托公司应提高主动管理能力。 “尤其是现阶段的产品体系仍有大力探索的空间。在推进去杠杆化、盘活金融资源的存量上,资产证券化是非常有力的工具,同时这也是信托制度的特殊优势。”司斌说。

对此,有业内人士分析道,司斌所言是希望信托公司担任起信贷资产证券化产品“发行人”角色,比如在医疗养老产业里推出健康产业基金,甚至借力土地政策改革之机推出土地流转信托等。信托公司在产品端上的创新能力非常强,通过产品创新,可以把这个市场的蛋糕逐渐做大。 但也有人并不看好,一上市信托公司资产管理部负责人告诉记者:“信托转型看着很美,资产管理说易行难呀!如果信托高层和项目经理真愿意做点主动管理的真正投资项目,机会并不难找。可在现有管理和考核机制下,有几个人愿意等到若干年后去拿那并不确定的投资收益分成?” 他担忧,信托公司不会有这样的耐心去等,习惯了做短平快业务的信托公司很难转型。 财富管理则是以客户为核心,通过分析客户财务状况和风险偏好发掘其财富管理需求,制定财富管理目标和计划,平衡资产和负债,以实现财富的积累、保值、增值和转移等。 充分利用保持了10年之久的刚性兑付所换来的信任,以及这10多年的发展中积累的渠道和客户资源,是信托未来定位发展财富管理的基础。 综合服务则是财富管理和资产管理的结合。对此,司斌认为,“信托公司必须高度重视建立稳定的客户关系,通过各种方式来增加客户的黏性,而综合服务是全面布局信托业务发展的各个方向和领域,在资本实力、专业团队建设、营销能力、资源整合方面拥有突出的综合能力。”

司斌告诉记者,这三种业务的发展除了符合信托的传统优势,也恰逢其时,是大有可为的。 “未来中国信贷资产的证券化,包括商业地产物业的证券化,以及现在企业应收款等其他有效的证券化都将会得到大的发展。随着第一代中国企业家社会财富积累的完成,现在也有越来越多的企业家面临着企业财富传承的问题。”司斌说。 然而,知易行难,数位信托行业受访者向记者表示,信托公司们若要在大资管时代中立于不败之地,除了转型,还要快速反应,因为白热化的竞争使得留给信托转型的时间和机会越来越少了。


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