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中国客户缘何青睐海外信托

2018-6-29 09:52| 发布者: admin| 查看: 39| 评论: 0|来自: 中华工商时报

摘要: 西方历史学家F.W.Maitland在1936年曾言道:“信托理念在数个世纪中的演进,俨然是英国人在法学领域取得的最杰出的成就。”尽管信托概念的起源并不十分明确,但大多数论者认为它最初形成于11世纪至12世纪左右,当时正 ...

西方历史学家F.W.Maitland在1936年曾言道:“信托理念在数个世纪中的演进,俨然是英国人在法学领域取得的最杰出的成就。”尽管信托概念的起源并不十分明确,但大多数论者认为它最初形成于11世纪至12世纪左右,当时正值十字军东征,许多英国骑士远征中东,生死未卜。为了避免在战争中客死他乡、或多年杳无音讯使其土地及财产的归属权产生不确定性,这些骑士出征之前,都会将其资产托付给一个值得信赖的朋友或家庭顾问,而条件是,这位“信托顾问”必须为其妻子和儿女看护这笔资产,直至家庭中的男性继承者达到法定年龄(当时通常为21-25岁)。由于当时的统治者常常因为财产归属不明或家庭中无法定适龄男性继承者就横加夺取,这一“信托”概念的产生就为那些离乡出征的骑士提供了资产保障。 信托过去是由英国产权法院来主持,800多年来随着世界变得更商业化和全球化,信托概念也不断演进,以配合资产持有人需求的变化。尽管没有特定的一套法律界定信托管理各个相关方的责任,但英国法庭及其他法律系统依循英国普通法也能够使信托管理与时俱进,配合现今商界及富家豪门的需要,由此可见信托的深厚根基。 在多个采用英国普通法的外国司法体系中,坚持800年前信托的初始概念,并堪当信托体系的前沿倡导者的就是马恩岛。相对于其它离岸金融中心,马恩岛的信托服务最能体现英国普通法的精神,并且能通过大量先例,为信托参与方提供丰富的参考资料。 虽然信托已有800多年的历史,但对于中国市场而言是个较新的概念。5年前,马恩岛金融服务企业ILS集团有限公司在中国开设了办事处,尽管公司非常乐于向潜在客户介绍采用信托保护其财富和资产,他们也有兴趣聆听参考,然而通常最后是不了了之。当时ILS认为可能是因为信托工具与中国传统的理财方法相去太远。在过去的两年中,情况开始转变,客户主动找ILS探讨如何利用信托进行财富管理的中国客户数量节节攀升,这也驱使公司在最近与一家大型本地财富管理公司签订了合作备忘录,ILS将独家为该公司的高净值财富客户提供财富管理解决方案。这对本公司以至中国的财富管理业来说都是可喜的发展。 信托业务在中国突然受到市场欢迎有三大原因:资产的国际化、海外留学和移民人数日益增加和财产继承规划。 随着越来越多的中国企业家开始考虑上述三个问题,他们对国外信托体系的需求日益增长。不同企业家所需要的解决方案可能不尽相同,所以,国外信托专家多年来处理类似家族财产案例所累积下的丰富经验尤其重要,能帮助中国客户更好地选择、建立并实施合适的信托解决方案。然而,中国高净值人群数量庞大,地域分布面广,且大多数企业家比较喜欢用母语交流,这意味着国外信托机构打进中国市场的有效途径是通过与本地财富管理业界建立合作关系或分销协议,携手开拓市场。而本地财富管理公司也要不断精益求精,不断加强其专业知识,以应对日趋复杂的客户需求,为其提供合适的家族财富管理解决方案。 信托这一概念在经历了800年的发展后终于进入中国市场,而且势将广受欢迎,通过本地财富管理分销商提供国外专业的信托服务,这会是更易被中国企业家接受的信托服务模式。 (本文作者系ILS集团有限公司首席执行官)


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