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伪信托公司涉虚假宣传 亟待监管跟进

2018-6-29 09:52| 发布者: admin| 查看: 31| 评论: 0|来自: 证券时报网

摘要: 信托行业的迅猛发展,催生了一批伪信托公司。 继媒体曝光前海信托之后,证券时报记者调查发现,深圳前海片区还存在另一些公司,它们打着信托的招牌,虚假宣传自身实力,甚至在业内大肆招聘,实际却并未获得从业牌照 ...

信托行业的迅猛发展,催生了一批伪信托公司。 继媒体曝光前海信托之后,证券时报记者调查发现,深圳前海片区还存在另一些公司,它们打着信托的招牌,虚假宣传自身实力,甚至在业内大肆招聘,实际却并未获得从业牌照。 日前,深圳运通信托有限公司的一则招聘启事在网上传播,所招聘的职位是信托项目运营总裁。 招聘启事称,该公司于去年10月24日获得中国银行业监督管理委员会批准登记,注册地为深圳,在业务上受中国银行业监督管理委员会的监督和管理,控股股东为美国运通投资银行、运通基金,公司注册资本金22亿元。 而证券时报记者通过深圳市市场监督管理局商事主体登记及备案信息查询,发现该公司除成立日期确为去年12月24日外,其他信息均与招聘启事大相径庭。 工商注册信息显示,该公司认缴注册资本总额为3亿元,认缴实收资本总额则仅1亿元,且于本月中旬刚刚缴纳;公司股权实为三个自然人持有,林钦滨、孙银香和张荣康分别持有公司25%、25%和50%的股份;注册地址为深圳市南山区粤海街道前海路南岗商务大厦1803A;此外,该公司一般经营项目涵盖甚广,而许可经营项目为信托投资管理与信托投资。 运通信托这样的怪咖不止一个,中天信托情况与之类似。资料显示,中天信托与运通信托同日成立,两者的认缴资本总额、许可经营项目等均雷同,甚至连注册地址也在同一栋大楼。 不过,截至记者发稿前,该公司认缴实收资本总额仅5万元,股权则为云南汇沁股权投资基金管理有限公司和自然人徐玉萍各持一半。 而在该公司看似高端大气上档次的官网上,它这样宣传自己:中天信托由国际着名金融机构和大型公司共同投资组建而成的,总部设在美国纽约。目前已获得中国政府批准登记,控股股东为运通投资银行、运通基金等。 记者实地造访发现,上述两公司注册地址南岗商务大厦1608A与1803A并不存在,因为大厦16楼及16楼以上均长期被某酒店占用。“之前有其他人前来打听过你说的这两家公司,但我们确实并未听说。”听闻记者的来意,酒店大堂工作人员透露。 未获信托牌照

实际上,在上述两家公司虚假的自我宣传背后,却没有一个信托牌照撑腰。 昨日,记者以求职者身份与“运通信托”在网上取得联系,该公司负责招聘的人士称,目前公司仍在招募高端管理人才,但由于总部设在上海,所以将招聘重点放在上海。“深圳确实也有在招聘,如果求职者符合要求,可以在深圳公司上岗。”该人士称。 当问及为何在银监会网站查询不到公司相关信息,上述人士如是回复,“我们已取得的是私营形式的信托运营牌照,这个在银监会确实查不到,我们公司是中国新批下来的前五家私营信托之一。”

上述说法在业内人士看来显然是无稽之谈。因为银监会对颁发新的信托牌照一直控制得比较严格,近年来主要都是通过清理债权、债务和引进外部战略股东等方式加快信托公司重组。此外,有监管人士近日明确表示,短期内不会发放新牌照。

深圳市银监局非银处相关负责人亦向证券时报记者表示,“在深圳地区注册成立的只有华润信托和平安信托两家,它们是合法的,并且由我们直接管理。当然还有在其他地区注册成立并在深圳展业的信托公司,信托从业牌照由银监会颁发,一般公司名字中不得冠以"信托"字样。对于中天信托及运通信托,我们未曾听说。” 没有牌照的公司为何能够成功登记注册?据了解,深圳实施商事登记改革,进一步放宽市场准入限制,其中一项重要的内容就是将前置审批变为后置监管,因而像信托这样需要牌照的行业也可以先期登记注册。但如果不能按照正常获得相关资质牌照,也同样无法开信托展业务。 监管真空

深圳市监局一片好意,客观上却为一些虚假公司造就了可乘之机。 有深圳银监局人士私下向记者表示,去年银监局曾查处部分展业的伪信托公司,但这种情况似乎屡禁不绝。 北京一家大型第三方理财机构内部人士称,“这种公司之前在山西、浙江等地也出现过,多是挂羊头卖狗肉,只是注册了带有"信托"字样的公司,实际上并未拿到牌照。信托这几年太火了,这些公司认为,假借信托的名义可以忽悠一些不成熟的投资者。”

所以,投资者在选择信托产品的时候,要仔细辨别信托公司的真假,与自己熟知的、审慎的理财机构合作,避免类似的投资风险。

上述人士认为,如果实缴资本金达到1亿元,说明股东实力不小,前述“运通信托”的实际控制人很有可能是融资租赁、担保或小贷行业的人士,只是借着信托的名义打擦边球。“只要此类公司不开展信托业务,当地银监局一般不可插手管理。除非开展了信托业务,银监局才有适当的理由来查处。”他说。 深圳一家担保公司负责人则向记者坦承,目前深圳前海的确可以注册带“信托”字样的公司,他所在的公司也在考虑注册一家。他还表示,监管一般都是滞后的,只要不是一哄而上,不出什么问题,监管部门也不会干预,毕竟深圳本身是鼓励金融创新的,政策方面也比较宽松。


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